Segundo o departamento de combate a fraudes do Nubank, criminosos levam, em média, sete minutos para transferir para a conta de um laranja laranja e sacar o dinheiro obtido em golpes. Além disso, 70% dos clientes do banco caem em ações do tipo, apesar de alertas.
As informações são de Fabiola Marchiori, vice-presidente de engenharia e gerente geral de combate a fraudes da instituição. Ela participou de um evento do Mobile Time sobre finanças. Marchiori ainda explicou que o Nubank tem mecanismos para atrasar transferências suspeitas, com suspensões que podem durar três horas ou até o dia seguinte.
A executiva apontou a engenharia social como um fator determinante. Engenharia social é o nome dado a técnicas de manipulação para conseguir convencer as vítimas a colaborar com os golpistas. A vice-presidente considera que os golpes se tornaram uma questão de segurança pública geral e que este tipo de crime atinge qualquer classe social e idade.
Febraban diz que golpistas espalham dinheiro
Os dados reunidos pelo Nubank corroboram o que outras instituições já observaram. Segundo a Federação Brasileira de Bancos (Febraban), os golpistas “espalham” o dinheiro das vítimas em muitas contas, de forma muito rápida.
Por isso, a Febraban quer que o Mecanismo Especial de Devolução (MED) do Pix seja mais abrangente, com a possibilidade de bloquear os recursos financeiros em mais camadas. Assim, mesmo que o criminoso transfira o dinheiro para outra conta, esta quantia ainda poderia ser bloqueada.
Estas alterações, porém, não resolveriam o problema dos saques. Uma vez que a quantia é retirada em espécie, não haveria como reverter a transferência.
Além disso, os criminosos conseguem ser criativos a ponto de usar os próprios regulamentos de proteção para aplicar golpes. Recentemente, surgiu o golpe do Pix errado.
Funciona assim: o criminoso faz um Pix para a vítima, entra em contato dizendo ser engano e pedindo a devolução do valor. Após receber o dinheiro de volta, ele faz uma reclamação formal ao banco, que usa o MED para retirar novamente o dinheiro da vítima e transferi-lo para o bandido.
Com informações: Mobile Time
