A Lynx, provedora líder de software de IA que detecta e previne fraude e crimes financeiros, anunciou hoje uma rodada de financiamento série A de €17 milhões (ca. BRL 90 milhões), liderada pela Forgepoint Capital, empresa líder de venture capital que desenvolve software de cibersegurança e infraestrutura digital, juntamente com o Banco Santander, acionista da Lynx. O diretor da Forgepoint, Leo Casusol, participará do conselho de diretores da Lynx.

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A fraude digital é o tipo de fraude que mais cresce. O prejuízo cumulativo por fraude em pagamentos on-line feitos globalmente entre 2023 e 2027 ultrapassará os US$ 343 bilhões. Instituições financeiras do mundo todo têm gasto mais de US$ 206 bilhões em compliance contra crimes financeiros. O Escritório da ONU sobre Drogas e Crime estima que o total de dinheiro lavado no mundo todo seja de 2% a 5% do PIB anual global (aprox. US$ 800 bilhões a US$ 2 trilhões). A maior parte desse montante financia o tráfico de drogas, de pessoas e até o terrorismo. Estima-se que a lavagem de dinheiro custe aos cofres do Reino Unido mais de £100 bilhões anualmente, e que as instituições financeiras do país gastem mais de £34,2 bilhões ao ano em compliance contra crimes financeiros.

Criada há 20 anos pelo Dr. Carlos Santa Cruz, cientista da computação e especialista em inteligência artificial que agora atua como CTO, a Lynx aplica IA e aprendizado de máquina avançados para prevenir a fraude digital e combater a lavagem de dinheiro por meio de predição e detecção de padrões comportamentais, além de oferecer pontuações de risco em escala empresarial. Após duas décadas de desenvolvimento em conjunto com alguns clientes comerciais, a Lynx anunciou a indicação de um novo CEO, Dan Dica, cuja vasta experiência na expansão bem-sucedida de empresas de software ajudará no crescimento da Lynx.

Hoje, ela apoia várias das principais instituições financeiras na Europa, no Reino Unido, nos EUA e na América Latina, incluindo a Cielo, maior operadora de cartões de débito e crédito do Brasil, e o Banco Santander. Com modelos treinados e validados nas 58 bilhões de transações realizadas pelos 300 milhões de clientes bancários que a Lynx protege por ano, a empresa oferece prevenção contra fraude para cartões, serviços bancários digitais, e-commerce, telefonia, agências e caixas eletrônicos.

A Lynx usa os insights de suas funcionalidades de identificação de risco de prevenção a fraude, a lavagem de dinheiro (AML) e de cibersegurança para melhorar continuamente seus modelos. O “modelo adaptativo diário”, funcionalidade exclusiva da empresa e primeira desse tipo, aprende continuamente novos comportamentos e retém modelos diariamente, garantindo que os modelos de IA sejam à prova de desvios. A Lynx pode processar volumes de transações em nível empresarial e gerar pontuações de fraude três vezes mais precisas do que dos padrões atuais do setor, em menos de 15 milissegundos. Com a Lynx, os clientes podem realizar transações de maneira segura e protegida, sem atrasos, e as instituições financeiras precisam lidar com menos falsos positivos se comparado a soluções concorrentes.

O investimento financiará a expansão global da Lynx e continuará o desenvolvimento da plataforma integrada AML e contra fraude da empresa que oferecerá visibilidade total dos riscos, além de gerar eficiência operacional significativa apoiada por indicadores regulatórios e de mercado, necessidades dos clientes e avanços tecnológicos.

Dan Dica, CEO da Lynx, comentou: “Tenho o privilégio de trabalhar com Carlos e nossa incrível equipe extremamente dedicada, além de clientes atentos ao futuro e investidores e conselho apoiadores que reconhecem a capacidade da plataforma da Lynx e os problemas críticos que queremos resolver. Juntos, continuaremos a evoluir as funcionalidades da plataforma para servir melhor nossos clientes no mundo todo na difícil luta contra a fraude e os crimes financeiros.”

Julio Bento, gerente sênior de Prevenção a fraude e AML na Cielo, disse: “Somos uma das empresas líderes de processamento de pagamentos da América Latina, com mais de 1 milhão de clientes em todo o Brasil, e escolhemos a Lynx devido à IA avançada e ao desempenho em predição e identificação de fraude. Na Cielo, processamos grandes quantidades de transações, portanto velocidade é essencial. Acreditamos que a Lynx seja a mais rápida, com a maior precisão e a menor quantidade de falsos positivos. Estamos impressionados com a inovação contínua da Lynx na área de IA, como seus modelos de aprendizado de máquina automático. Os modelos podem aprender o comportamento de clientes e oferecer a eles uma experiência ótima, permitindo que transações idôneas fluam enquanto identificamos possíveis fraudes em tempo real. Ao longo dos anos, a Lynx tem sido uma parceira de tecnologia segura e confiável.”

Diretor da Forgepoint Capital, Leo Casusol complementou: “O modelo de IA totalmente diferenciado da Lynx impede fraudes e crimes financeiros em tempo real, em escala empresarial e com níveis de segurança incomparáveis. É o segredo mais bem guardado da IA e do setor bancário. Após um longo desenvolvimento em conjunto com os principais bancos, fintechs e clientes empresariais do mundo, a Lynx demonstra um forte conhecimento das necessidades de prevenção a fraude, compliance e risco, e alcançou um produto ideal para o mercado. Estamos animados em apoiar Dan, Carlos e a equipe da Lynx na entrega contínua de sua plataforma integrada antifraude, AML e de cibersegurança.”  

No ano passado, a Forgepoint Capital e o Banco Santander anunciaram uma aliança estratégica para incentivar investimentos e inovações globais em cibersegurança, e este é seu primeiro investimento conjunto. O investimento de hoje está sujeito a aprovação regulatória.

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